Hyperwallet Zahlungsempfänger Überprüfung

Was ist die Hyperwallet-Identitätsprüfung und warum muss ich sie durchführen?

Hyperwallet ist ein PayPal-Service, tder weltweit schnelle, effiziente und transparente Zahlungsdienste anbietet. 

Um die Einhaltung der Vorschriften bezüglich AML (Anti-Geldwäsche) und CTF (Anti-Terrorismus-Finanzierung) zu gewährleisten, verlangt Hyperwallet von einigen Lehrkräften, dass sie ihre Identität verifizieren.

Dieses Verfahren gilt nur für Lehrkräfte, die sich im EWR (Europäischer Wirtschaftsraum) befinden. Dazu gehören Lehrkräfte, die europäische Staatsbürger sind, und Lehrkräfte, die ihren Wohnsitz in der EU haben.

Lehrkräfte werden aufgefordert, sich einer Identitätsprüfung zu unterziehen, wenn ihr kumulierter Abhebungsbetrag 2.500 EUR (3.000 USD) innerhalb von 365 Tagen nach ihrer ersten erfolgreichen Abhebung erreicht.   

Wenn du zum Beispiel eine Lehrkraft in Europa bist, die kürzlich 1.000 EUR über das aktualisierte PayPal-System abgehoben hat, wirst du erst dann zur Identitätsüberprüfung aufgefordert, wenn deine Abhebungen insgesamt 2.500 EUR betragen.

Die Bearbeitung von Verifizierungen kann 1 - 3 Werktage dauern und wird vom PayPal-Compliance-Team überprüft.  

Wenn du dich einer Identitätsprüfung unterziehen musst, werden alle Überweisungen von deinem Konto pausiert, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Welche Unterlagen benötige ich für das Prüfverfahren? 

Die folgenden Dokumente können angefordert werden, um die Prüfung durchzuführen:

• Identifikationsnachweis, z. B. eine der folgenden Unterlagen:
• Pass
• Führerschein
• Personalausweis
• Adressnachweis, z. B. eine der folgenden:
• Bank- oder Kreditkartenauszug
• Strom- und Gasrechnung
• amtlicher Brief

Anforderungen an die Dokumente

• Vorder- und Rückseite des Dokuments müssen vorgelegt werden, außer bei Pässen.
• Der Name auf dem Dokument muss genau mit dem Namen des Zahlungsempfängers übereinstimmen.
• Die Dokumente müssen datiert und gültig sein (abgelaufene Dokumente sind nicht zulässig).
• Alle vier Ecken müssen deutlich sichtbar sein.
• Die Dokumente müssen in Farbe sein.
• Das Dokument muss lesbar und von guter Qualität sein.
• Größe: min 400KB - max 4MB
• Format: .pdf, .jpg oder .png

Die Dokumente zum Nachweis der Adresse werden auf der Grundlage der folgenden Anforderungen validiert:

• Der Name auf dem Dokument muss genau mit dem Namen des Zahlungsempfängers übereinstimmen.
• Die Adresse auf dem Dokument muss genau mit der Adresse des Zahlungsempfängers übereinstimmen.
• Das Dokument muss datiert sein und sollte nicht älter als 90 Tage sein.
• Das Dokument muss lesbar und von guter Qualität sein.
• Größe: mindestens 30KB - höchstens 4MB
• Format: .pdf, .jpg or .png

Wenn deine Dokumente diese Anforderungen nicht erfüllen, wird die Prüfung nicht erfolgreich sein.